Kartu Jenius buat apa ya? Kartu Jenius adalah debit card yang dikeluarkan oleh bank BTPN dengan beragam feature menarik serta inovatif. Simak lebih lanjut untuk mengetahui saktinya kartu ini, manfaat, keunggulan serta kegunaannya.
Terdapat banyak fungsi, manfaat dan feature program katru debit ini yang meringankan para pemakai yang tidak ada di instansi keuangan atau perbankkan lain.
Kartu Jenius BTPN adalah debit card yang berbentuk mobile-phone apps. Kartu ini menjajakan kelapangan transaksi bisnis online, berbasiskan digital banking serta mengarah kelompok millineal.
Bagaimana cara daftar kartu Jenius Online?
Trobosan yang berlian, Jenius merupakan program yang pertama mengerjakan pembukaan rekening lewat cara online tiada perlu bertemu muka atau tak mesti hadir ke kantor cabang.
Berlainan dengan kebanyakan pembukaan rekening di bank, Anda download program Jenius di Google Playstore, isikan data, mengunggah photo dan KTP, di mana semua dilaksanakan lewat cara online.
Selesai tuntas, Anda mesti menghidupkan kartu dengan bertandang ke satu diantaranya booth Bank BTPN yang menyebar di mall – mall di Jakarta atau dapat hadir ke kantor cabang Bank BTPN di wilayah masing masing.
Sekarang ini, Jenius udah memanfaatkan technologi video call buat proses pendaftaran pembukaan rekening, sehingga Anda tidak perlu lagi datang ke kantor.
Teknik pembukaan rekening lewat cara online ini, breakthrough menurut saya, lantaran berlainan sekali dengan pengalaman membuka rekening di bank yang antre panjang, tunggu lama di kantor cabang, walau saat ini, pembukaan rekening lewat cara online sudahlah banyak diadopsi oleh perbankan.
Buat keamanan, kartu debet Jenius mengaplikasikan sejumlah mitigasi, ialah:
- Scan sidik jemari biometrik di telpon seluler yang dapat membaca sidik jemari
- PIN selaku kontrol buat buka program di telpon seluler yang tak punyai sidik jemari
- Sandi disuruh saat mengerjakan transaksi bisnis keuangan, misalkan transfer uang dan seterusnya.
- Pastinya, lantaran sisi dari Bank BTPN, program ini udah dilihat serta ditata oleh OJK (Wewenang Layanan Keuangan). Serta tabungan Anda ditanggung oleh LPS (Instansi Penjamin Simpanan).
Update terakhiri, Jenius bukan cuma ada di apps mobile, tapi dapat juga dibukak melalui website.
Konsentrasi Jenius yang memanfaatkan program serta online menghadirkan kemudah kemudahan serta menjajakan feature inovatif.
Tak cuma itu, tapi cost account Jenius yang murah, sampai murah sekali menurut saya, pas sekali buat kelompok millineal buat berbisnis perbankan.
Apa keunggulan kartu Jenius?
Program Debit Card Bank BTPN tbk ini punyai beberapa feature yang bukan cuma pion, namun juga berfaedah. Angkat topi saya buat pengembangan klub produk mereka.
1. No Minimal Saldo
Sampai kini, bayang-bayang saya, serta kemungkinan Anda, membuka rekening tabungan di bank membutuhkan setoran awal yang cukup tinggi.
Cost admin, cost tutup rekening serta embel-embelnya buanyakk, yang minimal saldo, yang cost rekening tak difungsikan (dorman) dan seterusnya, membuat besarnya biaya buku rekening tabungan selalu tergerus.
Nach, Jenius BTPN menggratiskan seluruhnya cost – cost itu serta tak ada minimal saldo serta tanpa minimal setor awal bagus untuk pembukaan rekening atau rekening udah jalan.
Cost transfer online Jenius, yang Rp 3,000 per transfer, pun murah ketimbang bank lain, yang mengharap cost transfer Rp 6,000 sd Rp 7,500 per transaksi bisnis.
No biaya di Jenius cocok sekali buat millineal atau first time jobber yang keuangannya terbatas, tapi ingin punyai kartu debet dengan adanya banyak feature buat mengatur keuangan.
Di perbankan lain, yang saya mengetahui, nyaris tak ada yang tak membebankan cost admin. Apabila ada, free admin fee, ketentuannya banyak, tersering merupakan minimal saldo tabungan harus besar.
2. Deposito Jenius: Bunga Tinggi
Anda dapat nikmati bunga yang tinggi buat tabungan serta deposito.
Deposito Jenius Maxi Saver Bunga 6%. Jenius mempunyai sejumlah alternatif deposito berjangka dengan bunga tidak sama terkait tenor serta jumlah peletakan.
Yang tertinggi merupakan deposito dengan suku bunga 6.0% /tahun buat jumlah peletakan minimal senilai Rp 10 juta.
Produknya disebutkan “Maxi Saver”.
Bunga deposito Jenius sekarang ini merupakan yang paling tinggi di antara bank lain dengan minimal peletakan yang relatif dapat dijangkau.
Ada beberapa bank berani menjajakan bunga tinggi tapi cuman berlaku apabila Anda mengerjakan peletakan dana dengan jumlah besar.
Tabungan Bunga 4% (versi 0.25% Bank Lain)
Pernah periksa berapakah bunga tabungan Anda ? Iya, tabungan yang Anda pakai buat kartu ATM.
Saya periksa punya saya di bank, bunga tabungan merupakan 0.25% /tahun dengan saldo = 1 juta.
Kecil sekali ya !
Bank beragumen lantaran dana di tabungan dapat diambil sewaktu waktu karena itu lumrah bunganya kecil.
Jenius mempunyai tabungan “Flexi Saver”, yang dapat Anda ambil sewaktu waktu serta memberi bunga 4% p.a. tiada saldo minimal serta dan dibayar tiap-tiap bulan.
Sehingga Anda punyai ATM yang serupa, punyai kebebasan bagus yang tepat, namun Jenius kasih bunga 4% satu tahun sementara itu bank lain bunganya 0.25% /tahun serta itu Anda harus punyai saldo minimal Rp 1juta.
What’s a difference !
3. Rekening Valas, Pas Buat Travelling
Apabila travelling ke luar negeri, saat diperlukan uang kontan, saya dapat mengerjakan dengan 2 teknik, ialah (1) pindah Rupiah di Money Changer atau (2) ambil tunai dengan kartu ATM rekening Rupiah saya.
Cara berikut mahal !
Cost kurs-nya mahal lantaran saya ambil dari mata uang rupiah.
Jenius memberikan kemudahan yang lebih irit, ialah membuat rekening valas lewat cara online di aplikasinya, maka saya dapat mengerjakan ambil tunai langsung dari mata uang valas, tidak dari rekening rupiah saya.
Namun bukanlah membuka rekening valas itu susah ?
Pembedanya dengan bank lain, pembukaan rekening valas di program Jenius cukup dengan 1 kali click. Di bank lain, saya harus hadir ke kantor cabang, antre di CS serta menuntaskan paperwork, tak dapat online.
Teknik pemakaian rekening valas di Jenius berikut, misalkan, jalan jalan ke Eropa, ialah:
- Membuka rekening Euro lewat cara online di program,
- Isi saldo rekening Euro dengan transfer dari rekening rupiah
- Linked rekening Euro ke kartu debet ATM Jenius supaya saat ambil tunai di di Eropa uang diambil dari rekening Euro (tidak dari Rupiah)
- Kelak, saat kembali lagi ke Indonesia, saya harus membuat perubahan linked kartu debet ke rekening rupiah kembali.
Seluruhnya cara di atas cukup dilaksanakan dengan 1 click dalam program. Saya tidak usah ke kantor cabang.
Kartu debet Jenius berbasiskan Visa. Di luar negeri sangatlah dapat diterima di seluruhnya jaringan ATM bank.
Anda dapat buka rekening dalam 7 mata uang asing, valas, dengan ketetapan minimal saldo, sebagaimana berikut :
- Valas Minimum Saldo
- Dolar Amerika Serikat $10
- Dolar Singapura S$10
- Yen Jepang ¥1.000
- Pound Sterling Inggris £10
- Dolar Australia A$10
- Euro €10
- Dolar Hong Kong HK$100
Namun, Anda perlu mengetahui kalau bunga di rekening valas ini 0% alias tiada bunga. Arahnya terterlebih buat transaksi bisnis valas dengan nilai pindah beradu.
4. Layanan Dana Tunai, Bunga Dapat dijangkau
Jenius menjajakan utang dana tunai yang terpadu pada 1 program.
Namanya, Flexi Kontan !
Teknik kerja Flexi Kontan cukuplah menarik serta pernah saya kaji secara detail dalam artikel ini.
Jenius memberi undangan pada pemakai yang eligible buat dapat ajukan Flexi Kontan.
Cuman yang terundang, yang dapat ajukan utang dana tunai ini.
Flexi Kontan memberi limit utang pada pemakai, yang mana pemakai dapat tarik uang cash sebesar limit, apabila dilaksanakan pembayaran karenanya limit bakal kembali.
Sama sepertiseperti kartu credit, tapi Flexi Kontan memberi utang dana tunai.
Apakah beda Flexi Kontan dengan pinjol online P2P ?
Flexi Kontan memberi bunga yang lebih dapat dijangkau ketimbang pinjol.
5. Tabungan dan Atur Keuangan
Ada feature tabungan serta mengatur keuangan yang cukuplah menarik.
Feature Save It Jenius
Uang yang Anda serahkan ke rekening Jenius, secara automatis, dapat masuk ke Saldo Aktif atau Active Balance.
Buat nikmati bunga sampai 5,75% yang dijajakan dari Jenius, kamu harus menempatkan uangmu dari Saldo Aktif ke alternatif feature tabungan yang berada di Save It, ialah:
- Flexi Saver: tabungan fleksibel yang dapat diambil sewaktu-waktu
- Dream Saver: menolong sampai satu satu cita-citamu
- Maxi Saver, deposito berjangka bunga tinggi
- Tabungan Dream Saver
- Tabungan Ide “Dream Saver”
- Tabungan Ide “Dream Saver”
- Saya mengenyam sukarnya mengerjakan rencana keuangan, utamanya dalam menabung.
Bagusnya, apabila ingin jalan – jalan, penyiapan uangnya dilaksanakan jauh – jauh-beberapa hari dengan menabung secara teratur. Tapi, faktaya susah, saya malahan memanfaatkan kartu credit (utang) saat jalan – jalan.
Tabungan ‘Dream Saver’ siapkan alat buat menolong nasabah berencana keuangan dengan lebih bagus.
Sebutkan, Anda punyai obyek travelling dengan bujet Rp 10 juta.
Anda membuat program menabung di Dream Saver yang bakal hitung berapakah uang yang Anda harus tabung secara teratur (dapat perbulan, setiap hari atau perminggu) sesuai obyek jam yang Anda putuskan, serta kelak selesai di setting karenanya program Jenius dapat mengambil uang beberapa itu dari saldo aktif Anda secara teratur hingga sampai era yang udah dipastikan.
Alat ini menolong kita yang malas menabung buat membikin a good money habit dengan kontribusi technologi Jenius app. Perumpamaannya, dengan nabung secara harian, Anda tidak berasa menabung serta kelak ujungnya udah terkumpul uang yang ditarget.
Monitor Pengeluaran
Anda dapat mengamati transaksi bisnis keuangan secara real-time. Tidak usah tunggu lantaran sekehendak hatinya dalam pegangan di mobile-phone with Jenius.
Ada feature pantauan transaksi bisnis keuangan dalam program buat mengelola keuangan, ialah:
- Seluruhnya transaksi bisnis uang keluar serta masuk di Saldo Aktif dapat Anda menelusur. Dapat lihat daftar keinginan uang/pengangkutan uang yang udah direncanakan.
- Penelusuran lebih rinci dengan filter yang kamu putuskan sendiri. Anda dapat mengerjakan penelusuran berdasar besar transaksi bisnis, kelompok transaksi bisnis, kisaran waktu transaksi bisnis, serta model transaksi bisnis.
6. Kartu Credit buat Millineal
Satu diantaranya rintihan millineal merupakan tak punyai kartu credit. Padalah kartu credit dibutuhkan buat transaksi bisnis di internet.
Punyai kartu credit memang tidaklah simpel sekarang ini. Banyak kriterianya, ditambah lagi buat millineal yang baru masuk kerja.
Jenius menghadirkan jalan keluar.
Saat Anda buka rekening tabungan serta kartu debet, Anda automatis diberi kartu credit oleh Jenius.
Iya benar !
Tiada proses yang susah, Anda langsung bisa menggunakan kartu credit dari Jenius.
Namun, ini merupakan kartu credit virtual. Tak ada kartunya, namun dapat dipakai seperti kartu credit.
Kartu credit virtual ini dikatakan e-Card. Bagaimanakah cara kerjanya ?
- Buat E-card di program Jenius. Simpel, sekali click langsung siap.
- Melakukan top-up ke e-card dengan mengerjakan transfer dari kartu pokok Anda.
- Dana harus ada di e-card buat dapat mengerjakan transaksi bisnis kartu credit dengan e-card.
- Pakai no kartu, masa aktif serta code CVV yang berada di e-Card buat mengerjakan transaksi bisnis kartu credit.
- Saya pernah mengerjakan transaksi bisnis kartu credit di PayPal memanfaatkan e-card Jenius serta berjalan mulus tiada rintangan.
Sehingga buat millineal apabila ingin transaksi bisnis online yang mengharuskan punyai kartu credit, e-card virtual bisa-bisa jalan keluar yang simpel, cepat serta murah.
7. Top Up Emoney (GoPay, OVO)
Udah jadi sisi dari kepentingan, punyai dompet atau uang electronic, GoPay serta OVO. Problemnya, kita perlu teknik top up emoney dengan cepat serta mudah.
Serta murah !
Jenius siapkan feature top-up emoney ke pelbagai perusahaan, misalkan GoPay, OVO, Dana serta yang lain.
Kelebihannya merupakan Anda tidak usah menulis e-money setiap waktu dapat mengerjakan top up lantaran Jenius udah menaruh nomor e-money Anda di e-wallet center di program.
Tinggal top-up ke nomor yang udah diletakkan. Tidak usah ribet menulis ulangi atau mengingat code e-money.
Kekurangan Jenius
Tidak ada gading yang gak pecah ! Begitu bunyi petitih.
Apa kekurangan Jenius app ini ?
- Jaringan ATM Jarang
- Feature Valas terbatas
- Biaya admoin top Up Emoney Mahal
1. Jaringan ATM Terbatas
Sebuah perihal yang tak dapat disangkal merupakan kurangnya jaringan ATM BTPN sebagai induk Jenius.
Namun, Jenius tak hilang akal. Program ini memberi gratis transfer serta ambil tunai di ATM bank lain pada nasabah.
Akan tetapi, nasabah harus mempunyai saldo rata – rata spesifik, sekarang ini Rp 1 juta, buat dapat nikmati layanan gratis transfer serta gratis ambil tunai di ATM bank lain.
Buat layanan gratis transfer serta ambil tunai, Jenius mempunyai ketetapan sebagaimana berikut:
- Nasabah baru di 2 bulan awalan memperoleh gratis 25 kali ambil tunai ATM bank lain serta 25 kali transfer antara bank
- Selesai 2 bulan awalan, apabila saldo di bawah Rp 1 juta, layanan gratis lenyap.
- Apabila saldo 1 juta sd di bawah 10 juta nasabah memperoleh gratis 15 kali ambil tunai ATM bank lain serta 15 kali transfer antara bank
- Saldo di atas 10 juta nasabah memperoleh gratis 25 kali buat ambil tunai ATM bank lain serta 25 kali transfer antara bank
- JIka layanan gratis udah habis atau mungkin tidak ada, cost ambil tunai debit Jenius di jaringan ATM Bersama merupakan Rp 7,500 per transaksi bisnis serta periksa saldo Rp 4,000 per transaksi bisnis.
2. Investasi serta Transfer Valas Terbatas
Walau menawarakan deposito dengan bunga menarik, tetapi account Jenius tak mempunyai alternatif investasi lain di aplikasinya.
Tak ada misalkan, alternatif buat dapat mengerjakan investasi di Reksadana atau Surat Mempunyai nilai Pemerintahan.
Ke-2 instrument ini, Reksadana serta SBN, merupakan hal yang biasa dijajakan di beberapa bank lain. Minimal investasinya kecil, returnnya menarik serta aman.
Jenius pun tidak mempunyai menu transfer ke luar negeri lewat cara online.
Saya tidak paham bagaimana apabila Anda ingin mengerjakan transfer ke luar negeri lewat Jenius. Lantaran hal itu tak saya temui dalam program Bank BTPN ini.
Saya tanya lewat chat ke CS Jenius serta memperoleh keterangan kalau layanan transfer ke luar negeri belum ada di Jenius.
3. Biaya Admin Top Up E-Money Lebih Mahal
Jenius app memutuskan kalau cost top up saldo GO-PAY, LinkAja, OVO (selesai jatah Rewards Jenius habis) merupakan Rp 3,000 per transaksi bisnis.
Cost ini tambah mahal dari kebanyakan yang saya terima di bank lain, ialah cost top up senilai Rp 1,000 per transaksi bisnis.
Buku Tabungan Jenius
Program Jenius keluarkan e-statement yang dapat didownload dari menu profile di aplikasi atau dari blog Jenius.
Tak ada buku tabungan Jenius. Ditukar oleh e-statement tiap-tiap bulan.
Semuanya catatan transaksi bisnis keuangan yang Anda melakukan di program Jenius app atau Kartu Debet Jenius dapat disaksikan serta di-download dari feature Pernyataan dalam Jenius app.
Anda dapat kirim e-Statement ke e-mail, SMS, atau program chatting apabila diperlukan.
F.A.Q
Apakah Jenius diawasi OJK?
Jenius sebagai sisi dari Bank BTPN Tbk. tercatat dan dipantau oleh Kewenangan Jasa Keuangan (OJK) dan ditanggung oleh Instansi Penjamin Simpanan (LPS).
Apakah Jenius ada nomor rekening?
Ya ada. Kamu dapat melihat nomor rekening Kartu Jeniusmu di menu Profil dan Settings pada opsi Profile.
Berapa bunga nabung di Jenius?
Keuntungan dan Feature Genius Flexi Saver
Kamu dapat kirim/ambil tunai tabungan kapan pun tanpa jumlah minimal dan memperoleh bunga 4% p.a. sama dengan deposito yang dihitung harian dan akan dibayar tiap bulan.
E-card itu apa?
Berlainan dengan kartu credit, e-Card jenius ialah kartu debet virtual yang tidak menarik bunga apa saja dari transaksi bisnismu karena semua pembayaran langsung terdebit dari saldo yang berada di kartu…. Dari sisi feature dan keamanan, e-Card Genius pasti bisa gantikan peranan kartu credit.
Apa itu biaya Feesible jenius?
Feesible sebagai ongkos abonemen account Jenius yang berjalan mulai Januari 2021 dengan ongkos Rp 10 ribu /bulan. Feesible ini sebagai loyalitas Genius untuk pengembangan baru yang dapat mempermudah customer.